Постарались написать так, чтоб максимально отразить схему.
Выявлена ничтожная сделка между должником и банком. Пока до конца вопрос не исследован, но внешне картина выглядит так.
По кредитному договору в 2011году банк перечислил на счет должника денежную сумму. Цель – приобретение основных средств. В этот же день должник перечислил указанную денежную сумму ООО «Ромашка» «на приобретение оборудования». ООО «Ромашка» на следующий день перечисляет 94% от суммы кредита обратно банку (по договору поручительства). Т.о. деньги вернулись в банк, не покидая его (все перечисления в рамках одного банка).
До начала 2014 года должник погашает перед банком проценты за пользование кредитом.
В 2015 году в отношении должника введены процедуры наблюдения, конкурсное производство.
В начале 2016 года банк включает в РТК задолженность по кредиту (всю сумму) + проценты за пользование кредитом.
Полагаем, что задолженность основана на ничтожной сделке (мнимой или притворной еще не определились).
Срок для оспаривания – 3 года с момента когда лицо, не являющееся стороной по сделке узнало (должно узнать) оначале ее исполнения. (ст. 181 ГК РФ)
Как узнали. Конкурсномууправляющему банк передал паспорта на технику. В них указан переход права собственности. Так вот первое что удивило, что техника поменяла 3 владельцев (1– лизинговая компания аффилированная к должнику и банку приобрела технику для учрежденной должником компании; срок владения техникой между лизинговой организацией и второй организацией; между второй и ООО «Ромашка» составил менее месяца). Т.е. фактически техника поступила должнику напрямую. А еще зацепило,что между заключением кредитного договора (и перечисление денег на приобретениеоборудования) и собственно приобретением техники срок составил 3 месяца.
1. Правильно ли мы полагаем, что моментом срока для оспаривания может являться дата включения в РТК требования банка?
2. Данная сделка подлежит оспариванию вне рамокдела о банкротстве?
спасибо за советы и рекомендации.
Выявлена ничтожная сделка между должником и банком. Пока до конца вопрос не исследован, но внешне картина выглядит так.
По кредитному договору в 2011году банк перечислил на счет должника денежную сумму. Цель – приобретение основных средств. В этот же день должник перечислил указанную денежную сумму ООО «Ромашка» «на приобретение оборудования». ООО «Ромашка» на следующий день перечисляет 94% от суммы кредита обратно банку (по договору поручительства). Т.о. деньги вернулись в банк, не покидая его (все перечисления в рамках одного банка).
До начала 2014 года должник погашает перед банком проценты за пользование кредитом.
В 2015 году в отношении должника введены процедуры наблюдения, конкурсное производство.
В начале 2016 года банк включает в РТК задолженность по кредиту (всю сумму) + проценты за пользование кредитом.
Полагаем, что задолженность основана на ничтожной сделке (мнимой или притворной еще не определились).
Срок для оспаривания – 3 года с момента когда лицо, не являющееся стороной по сделке узнало (должно узнать) оначале ее исполнения. (ст. 181 ГК РФ)
Как узнали. Конкурсномууправляющему банк передал паспорта на технику. В них указан переход права собственности. Так вот первое что удивило, что техника поменяла 3 владельцев (1– лизинговая компания аффилированная к должнику и банку приобрела технику для учрежденной должником компании; срок владения техникой между лизинговой организацией и второй организацией; между второй и ООО «Ромашка» составил менее месяца). Т.е. фактически техника поступила должнику напрямую. А еще зацепило,что между заключением кредитного договора (и перечисление денег на приобретениеоборудования) и собственно приобретением техники срок составил 3 месяца.
1. Правильно ли мы полагаем, что моментом срока для оспаривания может являться дата включения в РТК требования банка?
2. Данная сделка подлежит оспариванию вне рамокдела о банкротстве?
спасибо за советы и рекомендации.
